Finanzberater haben Schwierigkeiten damit, ihre Kunden in Kryptowährungen zu investieren

Finanzberater haben Schwierigkeiten damit, ihre Kunden in Kryptowährungen zu investieren


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FG Handel | E+ | Getty Images

Vor etwa fünf Jahren erhielt der Finanzberater Michael Bisaro von einigen seiner Kunden Fragen zum Thema Bitcoin.

„Es war ein Murmeln im Hintergrund“, sagte Bisaro, Präsident der StraightLine Group, einer Firma in Troy, Michigan, die auf Platz 92 der CNBC-Liste 2021 der 100 besten Finanzberater in den USA landete

Heutzutage ist es jedoch einer der am meisten diskutierten Vermögenswerte in seinem Unternehmen.

„Das ist gerade das Thema, das du jour machst“, sagte er.

Trotz dieses Interesses hat Bisaro jedoch noch kein Geld seiner Kunden in Kryptowährungen investiert. Er befürchtet, dass sich der Raum in naher Zukunft zu drastisch ändern könnte.

“Regierungen mögen es, die Kontrolle über das Geld zu haben, und sie werden alles tun, um diese Kontrolle zu behalten”, sagte er. “Sie könnten leicht ihren eigenen digitalen Dollar ausgeben, und das könnte ein monströser Störfaktor für diese Währungen sein.”

Ein weiteres Hindernis für Bisaro ist, wie langsam der Finanzdienstleistungssektor und die Wall Street bei der Entwicklung von Produkten waren, die den Menschen den Zugang zu den digitalen Assets ermöglichen.

Der erste börsengehandelte US-Bitcoin-Futures-Fonds wurde erst letzten Monat verfügbar, mehr als ein Jahrzehnt nach dem Aufkommen der Münze.

„Die Branche hatte eindeutig Probleme, ein reguliertes Produkt zu entwickeln, das mit unregulierten Vermögenswerten gefüllt ist“, sagte er.

Angesichts der Aufregung um Kryptowährungen auf Hochtouren und der ernster werdenden Diskussion über ihre Zukunft befinden sich Finanzberater in einer unangenehmen und manchmal anfälligen Position.

Einerseits wollen sie die Innovation nicht einfach so abtun und riskieren, dass sie nicht zeitgemäß erscheinen, während ihre Kunden zuschauen, wie andere große Gewinne einfahren. Auf der anderen Seite bleiben so viele unbeantwortete Fragen, von regulatorischen bis hin zu praktischen Fragen, sogar wie man die Coins kauft und hält. Infolgedessen bleiben die meisten Berater am Rande.

Während mehr als 80% der Finanzberater nach Kryptowährungen gefragt werden, verwenden oder empfehlen sie derzeit nur 14% von ihnen, wie aus einer von der Financial Planning Association durchgeführten und zusammengestellten Studie hervorgeht.

“Wir bekommen sicherlich Fragen”, sagte Matthew Young, Präsident und CEO von Richard C. Young & Co. in Naples, Florida, das auf Platz 5 der FA 100-Liste von CNBC landete.

Aber wie Bisaro zögert auch er, das Geld seiner Kunden in die Vermögenswerte zu investieren. „Ich sage den Kunden: ‚Ich bin nicht gegen Kryptowährungen, aber ich betrachte sie eher als Spekulation als als Investition‘“, sagte Young.

Für diejenigen, die hartnäckig auf der Suche nach einer Exposition sind, sagte er: “Ich sage ihnen, sie sollen es selbst kaufen.”

Die Zukunft der Kryptowährungen ist noch zu ungewiss, als dass er sie in die Portfolios seiner Kunden aufnehmen könnte, von denen die meisten kurz vor dem Ruhestand stehen oder sich im Ruhestand befinden.

“Die Regulierung ist bei diesen Kryptos noch nicht da”, sagte er.

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Andere Berater haben kleine Schritte in den neuen Raum gemacht.

„Wir haben den größten Teil unserer Energie darauf verwendet, Kunden darüber aufzuklären, was Kryptowährungen und die Blockchain sind“, sagte Mark Mirsberger, CEO von Dana Investment Advisors in Waukesha, Wisconsin, das auf Platz 1 der FA 100-Liste von CNBC landete. (Blockchain ist eine Art Ledger, eine Methode zur Buchführung, auf der Bitcoin ausgetauscht wird. Viele glauben, dass die Zukunft der Finanztransaktionen darauf stattfinden wird.)

Im Laufe der Zeit, da die Regulierung und Sicherheit digitaler Vermögenswerte robuster wird, glaubt Mirsberger, dass viele weitere Finanzberater diese in das Portfolio ihrer Kunden aufnehmen werden. “Wir sehen den Sektor als sich schnell entwickelnd und mit kontinuierlichem Wachstum”, sagte er.

Dennoch ist er vorsichtig mit Behauptungen, dass die Vermögenswerte traditionellere wie Aktien und Anleihen ersetzen werden.

„Obwohl ich denke, dass viele Branchen und Unternehmen Möglichkeiten sehen werden, von der Blockchain-Nutzung zu profitieren, sehe ich die meisten Investoren nicht so, dass sie in 10 Jahren ein direktes Engagement in Kryptos benötigen“, sagte Mirsberger.

Mark Mirsberger

Quelle: Dana Investment Advisors

Ivory Johnson, zertifizierter Finanzplaner und Gründer von Delancey Wealth Management in Washington, DC, ist optimistischer.

Er bekam seine ersten Fragen von seinen Kunden zu Bitcoin, nachdem er 2020 5% ihrer Portfolios in die Währung investiert hatte. Er habe keinen Pushback bekommen, sagte er.

“Sie haben sich ziemlich schnell akklimatisiert”, sagte er und fügte hinzu, dass die digitale Währung seiner Meinung nach nur noch beliebter werden wird und dass auch seine Zuweisungen dafür steigen werden. Das Aufkommen einer von der US-Regierung unterstützten digitalen Währung, sagte er, würde den Wert von Bitcoin nicht beeinflussen.

Er sagte, Berater würden es bereuen, den Aufstieg der Münze ignoriert zu haben.

“Ich denke, wir werden in 10 Jahren zurückblicken und denken, dass die Leute, die es nicht gekauft haben, dumm waren”, sagte er. “Berater müssen einsteigen.”

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