Da Millennials 68 Billionen US-Dollar erben werden, können Finanzberater diese Schritte unternehmen, um jüngere Kunden zu gewinnen

Da Millennials 68 Billionen US-Dollar erben werden, können Finanzberater diese Schritte unternehmen, um jüngere Kunden zu gewinnen


Millennials werden satte 68 Billionen US-Dollar von der Babyboom-Generation erben.

Aber sie orientieren sich nicht unbedingt an ihren Eltern, wie sie ihr Geld verwalten sollen.

Die Verbreitung von Online-Geldverwaltungsplattformen hat Millennials mehr Möglichkeiten geboten, als ihre Eltern einst hatten.

Laut einer aktuellen Umfrage der National Association of Personal Financial Advisors, die ergab, dass 62 % der Millennials ihren Rat online oder über soziale Medien erhalten, entscheiden sich viele für den Alleingang. Nur 21 % gaben an, in erster Linie einen Finanzberater in Anspruch zu nehmen.

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Laut Experten, die am Mittwoch auf dem CNBC Financial Advisor Summit sprachen, besteht jedoch noch Raum für Berater, um Beziehungen zu dieser jüngeren Gruppe aufzubauen.

Die Generation der Millennials hat den 11. September, die Große Rezession und jetzt die Covid-19-Pandemie überstanden, die 38 % von ihnen weniger optimistisch zurückgelassen hat, sagte Kristi Rodriguez, Senior Vice President des Nationwide Retirement Institute, unter Berufung auf eine kürzlich durchgeführte Umfrage von die Firma.

Das ändert ihre Bereitschaft, mit einem Berater zusammenzuarbeiten. Im Jahr 2016 gaben weniger als 50 % der von Nationwide befragten Millennials an, dass sie die Notwendigkeit sehen, einen Fachmann zu beauftragen. Im Jahr 2020 sagten mehr als 75 %, dass sie mit einem Berater zusammenarbeiten möchten, um Risiken zu minimieren und den Ruhestand zu planen, sagte Rodriguez.

Während es zu einem Witz geworden ist, dass Millennials bestimmte Branchen getötet haben, ist dies bei der Finanzberatung nicht der Fall, sagte Jon Mauney, General Manager bei Betterment.

“Ich glaube nicht, dass Millennials Finanzberater getötet haben oder töten”, sagte Mauney.

Um jedoch jüngere Investoren im Alter von 25 bis 40 Jahren für sich zu gewinnen, müssen Berater anders an sie herantreten als ihre Eltern.

Das Angebot eines flexibleren Ansatzes mit einer Preisliste anstelle eines einheitlichen Prozentsatzes des Vermögens unter Verwaltungsgebührenstruktur spreche tendenziell diese jüngere Generation an, sagte Mauney.

Laut Rodriguez ist es bei Millennials auch sehr hilfreich, ihnen das Gefühl zu geben, dass ihre Berater versuchen, die Welt aus ihrer Perspektive zu sehen.

„Sie möchten, dass Sie ihr ‚Warum‘ wirklich verstehen“, sagte Rodriguez.

Millennials ziehen es auch vor, Vielfalt in Beraterteams in Bezug auf Alter, ethnische Zugehörigkeit und sozioökonomischer Hintergrund zu sehen, sagte sie.

Die gute Nachricht für Finanzberater ist, dass eine Einführung in diese jüngere Generation möglicherweise bereits über ihre Boomer-Kunden möglich ist.

„Sagen Sie: Bringen Sie Ihr tausendjähriges Kind mit, führen wir ein umfassenderes Gespräch und bringen Sie es mit ein“, sagte Rodriguez.

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